Национальное агентство перспективных проектов Республики Узбекистан –
государственное учреждение, отвечающее за регулирование, лицензирование, осуществление разрешительных процедур в сферах оборота крипто-активов, рынка капитала, страхования, электронной коммерции, организации лотерей и букмекерской деятельности.
Совместным постановлением Национального агентства перспективных проектов и Департамента по борьбе с экономическими преступлениями при Генеральной прокуратуре утверждены «Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников» (рег. номер 3898, от 13 июля 2026 года).
Настоящие Правила разработаны в целях приведения национального законодательства в соответствие с международными стандартами в сфере ПОД/ФТ, в частности Рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а также дальнейшего повышения эффективности национальной системы.
Новая редакция Правил предусматривает ряд важных изменений, направленных на совершенствование системы противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в страховой сфере. В частности:
– уточнены и дополнены понятия, применяемые в сфере ПОД/ФТ, в том числе введены новые понятия, такие как «третья сторона» и «иностранное образование без образования юридического лица»;
– установлены требования по применению группового подхода при разработке правил внутреннего контроля;
– усилена ответственность руководства организации за регулярную оценку эффективности системы внутреннего контроля;
– утверждены формы для ответственного лица страховщиков (перестраховщиков) и страховых посредников, а также для идентификации клиентов;
– определён порядок подключения и использования информационной системы «Личный кабинет» специально уполномоченного государственного органа;
– процедуры надлежащей проверки клиентов, оценки рисков и внутреннего контроля усовершенствованы на основе международных стандартов.
Принятие новой редакции Правил будет способствовать соблюдению страховщиками (перестраховщиками) и страховыми посредниками требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, повышению эффективности системы внутреннего контроля, своевременному выявлению и управлению рисками, а также более эффективному внедрению Рекомендаций ФАТФ в национальную практику.
